Résumé
Soit une v.a. X représentant les coûts couverts par un contrat d’assurance et dont l’espérance est E [X] < ∞. Au chapitre 2, on a vu que la prime pure pour un contrat d’assurance correspond à l’espérance E [X] des coûts associés à un contrat d’assurance. En 3.7.3, on a démontré l’importance de charger une prime, dite la prime majorée Π (X), qui est strictement supérieure à la prime pure. Le principe de calcul de la prime majorée est une règle visant à calculer cette prime pour un contrat d’assurance. Dans le calcul de la prime pure et de la prime majorée, on ignore les marges pour dépenses et les marges pour le profit.
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Marceau, É. (2013). Principes de calcul de la prime majorée. In: Modélisation et évaluation quantitative des risques en actuariat. Collection Statistique et probabilités appliquées. Springer, Paris. https://doi.org/10.1007/978-2-8178-0112-4_4
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