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Ruhestandsplanung - neuer Beratungsansatz für die Zielgruppe 50plus

Perspektivwechsel im gehobenen Privatkundengeschäft

  • Dirk Schiereck
  • Torsten Haupt
  • Olaf Neuenfeldt

Table of contents

  1. Front Matter
    Pages I-XIII
  2. Grundlagen der Ruhestandsplanung

    1. Front Matter
      Pages 1-1
    2. Dirk Schiereck, Torsten Haupt, Olaf Neuenfeldt
      Pages 3-14
  3. Produkte für die Ruhestandsplanung

    1. Front Matter
      Pages 51-51
    2. Dirk Schiereck, Torsten Haupt
      Pages 53-68
    3. Willem Peter De Ridder, Jochen Ruß, Andreas Seyboth
      Pages 69-87
    4. Christian Machts
      Pages 89-105
  4. Umsetzung der Ruhestandsplanung

    1. Front Matter
      Pages 127-127
    2. Maximilian Diem, Michael Reeg, Dietrich Stöhr
      Pages 129-143
    3. Andreas Mang, Carlos Reiss, Oliver Mack
      Pages 145-159

About this book

Introduction

Ruhestandsplanung – neuer Beratungsansatz für die Zielgruppe 50plus

 

Die herkömmliche Altersvorsorgeberatung richtet sich meist an Kunden im Alter von 25 bis 50 Jahre und zielt in erster Linie auf den Vermögensaufbau. Die Ruhestandsplanung dagegen stellt die konkrete Nutzung des für den Ruhestand angesparten Vermögens in den Mittelpunkt und schafft somit einen Perspektivwechsel in der Beratung der Zielgruppe 50plus.

 

Ein Großteil des Ruhestandsvermögens ist derzeit nicht ruhestandsgerecht investiert.  Viele 100 Mrd. € sind niedrig verzinst angelegt, werden von der Inflation aufgezehrt und bieten keine Absicherung bei Langlebigkeit. Hier besteht akuter Beratungs- und Handlungsbedarf.

 

Das Buch beschreibt die Grundlagen der Ruhestandsplanung und geht dabei ausführlich auf die Barrieren in der Beratung der Zielgruppe ein. Hierauf aufbauend werden passende Produkte für die Ruhestandsplanung vorgestellt. In einem praxisorientierten Teil geht es vorwiegend um die konkrete Umsetzung der Ruhestandsplanung, wobei Beratungstools, Qualifizierungsstandards, Methoden der Kundengewinnung und rechtliche Rahmenbedingungen dargestellt werden.

 

Dieses Buch wendet sich vor allem an Finanzberater, die sich das Thema Ruhestandsplanung systematisch erschließen möchten.

 

Der Inhalt

  • Grundlagen der Ruhestandsplanung
  • Produkte in der Ruhestandsplanung
  • Umsetzung der Ruhestandsplanung

 

Die Herausgeber

Professor Dr. Dirk Schiereck ist Inhaber des Lehrstuhls für Unternehmensfinanzierung an der Technischen Universität Darmstadt. Dr. Torsten Haupt ist General Manager der Aegon Niederlassung Deutschland, Frankfurt am Main. Olaf Neuenfeldt ist seit vielen Jahren in der Versicherungswirtschaft tätig.

Keywords

Altersvorsorge Demographie Entnahmeplan Immobilien Pensionen Rentenversicherung

Editors and affiliations

  • Dirk Schiereck
    • 1
  • Torsten Haupt
    • 2
  • Olaf Neuenfeldt
    • 3
  1. 1.Rechts- und WirtschaftswissenschaftenTechnische Universität DarmstadtDarmstadtGermany
  2. 2.Aegon Niederlassung DeutschlandFrankfurt am MainGermany
  3. 3.Focus Matters UGWitzhaveGermany

Bibliographic information