FiRMa – Finanzen Rundum Managen

Zusammenfassung

Bei diesem Beitrag handelt es sich um einen Erfahrungsbericht der Volksbank Bitburg eG. Sie startete 2013 ein Projekt mit dem Ziel, die klassischen und in der Regel getrennten Geschäftsfelder einer Bank, das Firmenkundengeschäft mit dem Private Banking intensivst zu verzahnen. Die Betrachtung des Unternehmers als Ganzes – also sowohl dessen unternehmerischen wie auch privaten Belange – standen im Fokus der Konzeptarbeit. Entwickelt wurden bessere und vor allem vernetzte Lösungen bei finanziellen Themenstellungen für den Unternehmer und dessen Familie. Grundlage für die Entwicklung des neues Betreuungskonzeptes FiRMa – Finanzen Rundum Managen – waren Workshops mit anspruchsvollen Unternehmerkunden. Sie formulierten herausfordernde Anforderungen an einen strategischen finanziellen Partner, deren Umsetzung sich die Volksbank Bitburg eG zur Aufgabe machte. Eine Ausweitung der Geschäftsbasis – insb. bei privaten Lebensthemen wie die Absicherung der Familie und den Aufbau einer angemessenen Altersvorsorge – und damit Erhöhung der Erträge, sind Zielsetzung und inzwischen belegbare Entwicklung.